L'argent est le nouvel Or

Il y en a une tartine, mais cela parle des fondamentaux du prix de l'argent et des matières premières, de la manipulation de ces marchés par les banques et la FED.

Au début de la crise financière en 2008, les investisseurs à contre-courant ont commencé à murmurer qu'il fallait aller sur l'or et les bonds du Trésor à court termes. C'était la grande tendance, Or et bonds du Trésor.

Il manque quelque chose?
Du point de vue des spécialistes de l'argent, certainement.
Mais la sagesse conventionnelle, en tous les cas pour les spécialistes de l'or, l'argent représentait un simple métal à usage industriel qui tombe facilement en valeur lors de la faiblesse économique.

Ceux qui parlait de l'argent comme "métal industriel" avait le marché COMEX en 2008 pour confirmer ce point vue, ou le prix de l'argent s'est vue chuté de moitié de sa valeur, de 20 dollars à moins de 10 (je me souviens en avoir acheté à 8,80 ;-).

L'argent au dessus de 45$ en 2011...Michael Purves

Je trouve intéressant de noter quand un stratégiste fait des prédictions sur la direction possible du marché.

Dans une interview sur la chaine de télévision BNN (Canada), Michael Purves, Chef Global Stratégiste et Directeur du Derivatives Research chez BGC Partners explique que l'argent a le potentiel pour monter jusqu'à 45$ et plus en 2011.

Le paiment des taxes US en pièces d'or bientôt obligatoire?

Les législateurs d'au moins dix États Américain ont présenté des projets de loi au cours des dernières années afin de permettre le commerce dans leur État à être menée avec de l'or et l'argent.

Enfin une Ferrari pour l'hiver - Ferrari FF

Ferrari semble avoir décider d'agrandir ses parts de marché en proposant la Ferrari Four (FF), quatre roues motrices et 4 vrais places.
Enfin une Ferrari utilisable sur le verglas!

Esthétiquement, on aime ou on aime pas, c'est comme la Porsche Cayenne ou la BMW Coupe Z4 M, elle a des airs de famille que partage sa petite soeur, la 458 Italia.

1 tonne et demi d'or disparaît de Tunisie

La Tunisie est actuellement face à une inflation galopante et les protestations des citoyens contre la hausse des prix des aliments tandis que son ancien président, Zine El Abidine Ben Ali,
a récemment fui en Arabie saoudite.

Apparemment, Ben Ali n'est peut-être parti pas les mains vides, car il y a une spéculation que celui-ci qui peut avoir volé une partie de l'or du pays.

Point de vue à contre-courant sur l'Or

Le sentiment sur l'or a poursuivi sa récente baisse de la semaine dernière, le prix du métal jaune reste inférieur de plus de 3% jusqu'à présent en 2011.

La plus récente lecture du marché haussier Vane Consensus sur l'or s'est établi à 68%, son plus bas niveau depuis août 2010.

Le dernier bulletin du Hulbert Gold Newsletter Sentiment Index (HGNSI), une mesure d'exposition au marché recommandé par des minuteries d'or, est tombé à 26,9%, son plus bas niveau depuis le 6 août 2010.

Un premier distributeur automatique d'or au Japon

C'est le pays avec le plus de distributeur automatique par habitant au monde. Il y a 1 distributeur automatique pour 32 japonais vendant des produits aussi variés que des cigarettes, des oeufs frais, des fruits frais épluchés et coupés, des petites culottes usagées, des numéros de téléphone de filles, des appats, de l'alcool, des crabes vivant en caissette...

Avec la déflation rampante, la chute des prix et les salaires japonais au plus bas depuis 1990, investir dans l'or et l'argent devient une réelle alternative de valeur refuge.
Une société japoaise lance l'installation a l'Impérial Hotel de Tokyo du premier distributeur automatique d'or et des installation sur tout le pays pendant 2011 et 2012.

Jim Rogers estime l'Or prêt pour une pause

L'or a chuté de $9 a $1.364,50 vendredi, affichant déjà une baisse de 4% pour 2011.

Les "Stop Losses" des positions sur le marché Comex Futures "Or" se sont initiés et continuent de faire baisser le prix de l'or. L'argent baisse en tandem.

Jim Rogers a annoncé la semaine dernière lors d'un séminaire à Chicago qu'il estime l'or prêt pour une pause sur le court terme mais il voit tout de même l'or grimpé à 2.000 Dollar pendant cette décennie. (cela nous laisse 9 ans)
Jim Rogers est un investisseur qui a fait fortune sur le boum des matières premières en investissant avec Georges Soros dans les annees 70.

Jim Rogers voit le métal jaune faire une pause sur le court terme, mais il est acheteur de matières premières comme le riz et particulièrement l'argent.
Il pense que l'argent va battre les autres matières premières, le métal blanc est encore 40% sous sa valeur la plus haute. L'argent étant dans une classe entre le métal précieux, l'énergie et l'agriculture, Jim Rogers préfère acheter de l'argent que de l'or.

Manipulation de l'Or, le GATA progresse

Encore une information qui a son importance concernant les suspicions de manipulation sur l'Or et l'Argent.

Le GATA (Gold Antitrust Action) est en train d'essayer d'exposer les manipulateurs qui controlent les prix de l'Or.
Le GATA est actuellement en procès contre la FED (USA) afin d'avoir accès aux documents que la FED garde secret concernant l'or.
Le 13 janvier, le juge a ordonné à la FED de lui remettre ces documents, la FED a jusqu'à vendredi (14 janvier 2011) pour fournir les 20 fichiers qu'elle garde secrete à disposition du juge.

Toutes les matières premières et les métaux sont à leur plus haut prix historique comme le sont le Platinium et le Palladium alors que l'or et l'argent reculent.

Les lingots et barres de un kg d'or et d'argent sont indisponibles auprès de la majorité des courtiers, ce qui devraient propulser les prix à la hausse.

L'action de la Chine d'autoriser aux investisseurs étrangers d'acheter du Renminbi signale un déclin sur le long terme de la valeur du Dollar US, la Chine a fait le premier pas pour changer la monnaie de réserve mondiale, cela va prendre du temps mais l'objectif est maintenant clair.

Rupture de stock de lingot en argent

La demande en or et argent physique est gigantesque et les stocks manquent. De nombreux dealer sont en rupture de stock, surtout concernant l'argent.
BullionVault qui ne vend que ses stocks physiques était en rupture de lingot d'argent cette semaine (livraison du 11 janvier 2011).

La demande dépasse l'offre et cela devrait suffir à propulser le prix du métal blanc bien plus haut, mais mystérieusement celui-ci ne s'envole pas comme le font les autres matieres premieres.

Avec les problèmes monétaires des différents pays et continents, la dépréciation du Dollar et l'instabilité politique, nombreux sont ceux qui investissent dans les valeurs refuges de l'or et l'argent physique.

Le Dollar Australien se fait attaquer de tous les côtés

Le Dollar Australien ($A) a fini l'année 2010 au dessus de la parité contre le Dollar US, grimpant jusqu'au 1,025.

La semaine dernière, le A$ était affaibli par des innodations qui ont stoppés les exportations et l'économie.
Cette semaine, il l'est encore après l'annonce de la réduction de l'excédent commercial de la Chine. (L'Australie est un partenaire économique majeure de la Chine)

Bien que l'Australie declare que les ventes au détail ont été plus fortes que prévu en Décembre,
cela n'a pas été d'un grand secours pour le $A.

Le Dollar US ($US) ayant les faveurs des traders en ce moment, cette tendance risque de continuer sur le court terme, je vois cela comme des opportunités pour acheter le $A (voir or et argent) à de meilleurs prix.

Sur le long terme, l'économie de l'Australie est excellente, il faut se méfier lorsque le $A arrive à parité, il a tendance à être vendu sur prise de profit dans cette zone.

Les prix qui changent en 2011

Tous les ans au 1er janvier, les prix à la consommation changent et généralement à la hausse.
Ces augmentations ne prennent pas en compte les augmentations du prix des matières premières en ce moment sur les marchés. (pétrole au plus haut depuis 2 ans, sucre, coton, blé, cuivre, or, argent)

Ce qui change en 2011:

Fiscalité
- La tranche la plus élevée de l'impôt sur le revenu est relevée de 40 % à 41 %, pour financer la réforme des retraites.
- La réduction de l'impôt de solidarité sur la fortune (ISF) accordée pour l'investissement d'un particulier dans une PME est ramenée de 75 à 50 % du montant investi, dans la limite de 45 000 euros.
- Coup de rabot de 10% appliqué aux réductions d'impôt sur le revenu liées aux investissement. Sont concernés le crédit d'impôt sur les équipements en faveur du développement durable, la réduction d'impôt au titre de certains investissements outre-mer ou de l'investissement locatif dans le neuf (dispositif Scellier).

Smic et aides sociales
Le salaire minimum augmente de 1,6% et passe de 8,86 à 9 euros brut de l'heure pour atteindre 1 365 euros brut pour 35 heures hebdomadaires, soit environ 1 073 euros net par mois. Ce qui est la mise à hauteur automatique du SMIC par rapport à l'inflation prévue en 2011 (1,5%). Ce n'est pas une augmentation de pouvoir d'achat!

Le RSA est aussi revalorisé de 1,5 %, pour atteindre 466,99 euros par mois pour une personne seule sans enfant, et 700,49 euros pour un couple sans enfant ou une personne seule avec un enfant. Les allocations familiales sont revalorisées selon le même taux : elles seront désormais de 126,38 euros pour deux enfants, 288,38 euros pour trois enfants, et 430,55 euros pour quatre enfants, avec des majorations selon les âges.

La consultation chez les médecins généralistes passe à 23 euros. De plus, les médicaments remboursés à 35% par la Sécurité sociale le seront à 30%.

Une hausse générale des tarifs d'assurance touche le secteur de la santé, dont les tarifs seront relevés à hauteur de 5,3 % à 8,5 %.

22 nouvelles universités deviennent autonomes. Elles portent donc à 90% le total des établissements universitaires passés à l'autonomie. Concrètement, elles gérent elles-mêmes leur budget dès janvier 2011, dont les grands axes ne seront plus prédeterminés par l'Etat. Elles auront également la maîtrise de leurs resssources humaines, notamment de leur masse salariale. La France dépense plus de 9.000 euros par étudiant chaque année depuis la réforme de l'autonomie, contre 6.800 euros auparavant.
En 2012, toutes les universités devraient être autonomes.

Energie, habitat
Le prix de l'électricité augmente de 3% à la suite d'une hausse de la contribution au service public de l'électricité (CSPE), qui finance notamment le rachat des énergies renouvelables (!?).

Le tarif social, octroyé aux foyers les plus modestes, varie entre 40 et 60 % du prix normal contre 30 à 50% en 2010.

Le «Pass foncier» qui permettait à certains ménages modestes d’acheter un terrain puis d’y faire construire est supprimé.

Le prêt à taux zéro, accordé par l’État aux «primo-accédants» et aux personnes «n’ayant pas été propriétaires de leur résidence principale au cours des deux dernières années», est quant à lui renforcé et prend le nom de « PTZ+ ». Il n’y a plus de plafond de ressources, et les sommes prêtées devraient être plus importantes pour certains profils de ménages et certaines zones géographiques. Une majoration est prévue lorsque le bien est très performant d’un point de vue énergétique.

Le crédit d’impôt sur les intérêts d’emprunts immobiliers, créé en 2007, disparaît. Les acquéreurs d’un bien immobilier ne peuvent plus en profiter.

Les aides personnelles au logement pour les locataires, ainsi que les plafonds de loyer, les mensualités de référence et les forfaits de charges qui y sont liés, sont revalorisés de 1,1 %. La rétroactivité de trois mois pour l’attribution d’une aide au logement est supprimée.

Note: Les annonces immobilières (vente ou location) doivent donner une information de plus: la performance énergétique du bâtiment. L’obligation, censée prendre effet au 1er janvier 2011, est fixée par l’article L. 134-4-3 du code de la construction et de l’habitation.

Augmentation des contrats d'assurance, automobile et habitation en tête, pour lesquels les tarifs subiront une hausse comprise respectivement entre 2,5% et 4,5%, et entre 3% et 8% pour les habitations.

Plusieurs dispositifs consacrés au secteur automobile prennent fin: la prime à la casse de 500 euros est supprimée.
Les bonus écologiques sont réduits pour les voitures commandées en 2011 et les seuils à partir desquels ils sont versés relevés. Le bonus de 100 euros pour l'achat de voitures émettant entre 116 et 125 grammes de CO2/km est supprimé, celui pour les voitures émettant de 96 à 115 g passe de 500 à 400 euros et la prime pour les véhicules émettant de 61 et 95 g est réduite de 1.000 à 800 euros. Le bonus spécifique GPL de 2.000 euros est supprimé, et pour finir celui pour les hybrides, durci.

Communication
Le prix des abonnements de téléphonie mobile incluant un service de télévision et les prix des contrats « triple play » (accès Internet, télévision et téléphone fixe) vont augmenter –et cela dès février chez Orange et SFR.

Les opérateurs répercutent la hausse de la TVA, de 5,5% à 19,6%, entérinée par le projet de loi de finances pour 2011.

La Poste, augmentation des tarifs sans plus de précisions.

Transports
Le prix minimal de la course de taxi augmente de 2,1%, de 6,10 à 6,20 euros. (10% de hausse depuis 2008)

Roissy-Charles-de-Gaulle et Orly, la taxe d'aéroport augmente de 15 % en 2011 : elle passe de 10 euros à 11,50 euros. L'augmentation de cette taxe, reversée par l'Etat au profit de l'exploitant des aéroports pour leurs missions de sécurité et de sûreté, a été décriée par les compagnies aériennes.
La taxe est diminuée dans certains aéroports moyens comme à Nice où elle passe de 8,22 euros à 7,93 euros, tandis qu'elle augmente dans la plupart des petits aéroports comme Bastia ou Montpellier en passant de 11,50 euros à 12 euros.

Autre augmentation : en 2011 les scootéristes devront suivre une formation de sept heures pour un coût d'environ 350 euros. Depuis fin 2008, cette formation était de trois heures. Cette obligation concerne les deux-roues de 50 à 125 cm3 et les scooters à trois roues mais sans limitation de puissance dans ce dernier cas. En seront dispensés, cependant, les conducteurs qui peuvent justifier de la pratique du scooter au cours des cinq dernières années, avant le 1er janvier 2011.

Quelle année!

Votre valeur nette a t-elle changé en 2010?

Avant de regarder vers la nouvelle année, il est bon de réfléchir sur 2010.

Le prix de l'or a augmenté de 28% par rapport au Dollar US et l'argent lui est monté de 79%.
La Chine est désormais la deuxieme puissance économique mondiale, derrière les Etats-Unis.

Le gouvernement chinois recommande sa population d'acheter de l'or et de l'argent depuis quelques années.
Globalement, la demande physique de l'or en 2009 était de +429% par rapport a 2008, je n'ai pas encore le chiffre pour 2010 mais il est certain que cela est monté encore plus haut.

Vous le savez peut-etre, le prix des matières premières est en Dollar US car c'est cette monnaie qui sert de réserve mondiale. Ce qui explique que le Dollar est utilisé dans chaque transaction de matières premières dans le monde.

Pour la première fois, des pays émergeant commencent a faire des transactions hors Dollar US, la Chine enlève le Dollar US de ses transaction avec la Russie, l'Inde autorise les transactions avec l'Iran dans d'autres monnaies que le Dollar.

Cela fait des années que les pays producteurs de pétrole menacent de sortir de l'indice dollar US pour rejoindre un panier de monnaies variées et plus stables.

Cela ne présage rien de bon pour le Dollar US et l'économie américaine qui n'en a pas finit de la crise, rien qu'en 2010 157 banques ont fermées, le gouvernement n'arrive pas à relancer l'économie même en baissant ses taux et en imprimant des billets, ce qui dilue encore plus la valeur du Dollar.

Il est bon de noter que l'Euro n'est pas non plus utiliser comme alternative au Dollar US.

Ce qui permet de finir en constatant les performances de deux pays hors zone Euro, la Norvège et la Suède.
La bourse Suèdoise finit l'année +40%, fondamentalement, ces deux pays sont sains et leur monnaie devrait etre une bonne alternative a l'Euro.

C'est la trêve des confiseurs sur les places de marchés mais cette tradition ne devrait plus durer bien des années avec l'importance grandissante de la Chine qui travaille à cette période.

Bonne année 2011!